Nueva Regulación: Cuentas en entidad de crédito para personas físicas individuales

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Created on Monday, 27 November 2017 17:55

Entra en vigor una norma para “facilitar el acceso de “potenciales clientes” a una “cuenta de pago básico” para acceso a los servicios bancarios básicos, mejorar la transparencia y comparabilidad de las comisiones aplicadas a las cuentas de pago, y mejorar el traslado de cuentas de pago “. (Real Decreto-ley 19/2017, de 24 de noviembre ).

“Potencial cliente” de una “cuenta básica de pago“ consiste al efecto de esta nueva regulación en que se trata de cuenta en entidad de crédito para personas físicas que actúen con un propósito ajeno a su actividad comercial, empresarial, oficio o profesión.

Se regulan los supuestos de denegación de apertura de la “cuenta de pago básica” y que son los siguientes:

a) El potencial cliente no aporte la información requerida por la entidad en función del nivel de riesgo de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo

b) su apertura sea contraria a los intereses de la seguridad nacional o de orden público

c) el potencial cliente ya sea titular en España de otra cuenta similar mientras no la cancele.

Una “cuenta de pago básica” es la que permite al cliente ( persona física no comerciante ) , al menos, ejecutar una cantidad ilimitada de operaciones de los siguientes servicios:

a) Apertura, utilización y cierre de cuenta,

b) Depósito de fondos.,

c) Retirada de dinero en efectivo en las oficinas de la entidad o en los cajeros automáticos en la Unión Europea, y

d) las siguientes operaciones de pago en la Unión Europea: 1.º Adeudos domiciliados, 2.º Operaciones de pago mediante una tarjeta de débito o prepago, incluidos pagos en línea, 3.º Transferencias, inclusive órdenes permanentes en las oficinas de la entidad y mediante los servicios en línea de la entidad de crédito cuando esta disponga de ellos.

Teléfonos:
llamadas del extranjero a España: (+34) 934 615 906
llamadas desde España:  934 615 906
llamadas urgentes desde España : 615 423 358

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Un cordial saludo,

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